巴彦淖尔2012年寿险检查情况通报

巴彦淖尔市保险行业协会2012年

人寿保险公司持证上岗自律检查情况的通报

   为了做好综合治理销售误导工作，根据《保护保险消费者权益年活动方案》安排，经寿险公司总经理峰会研究决定，保险行业协会组成以寿险部主任任金良为组长，各寿险公司人管部经理为成员的13人持证上岗自律检查领导小组，从2012年6月19日至6月22日，对全市11家人寿保险公司营销人员持证上岗情况；人员培训、产说会、对外宣传及营销职场情况的进行自律检查，现将自律检查情况通报如下：

一、 各公司自律检查情况

(一)中国人寿保险公司巴彦淖尔市分公司

1、 营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员1760人，持资格证1760人，其中305人资格证到期，已经审请办理换证。。

(2)持展业证人数为722人，展业证持有率为41%。无展业证人数为1038人，其中133人正在审办，305人因资格证过期无法办理展业证。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训课件有新人班、岗前班、衔接班，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规。

(2)产说会：举办2012年客户节——健康知识讲座，产说会内容合规。

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(二)泰康人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员411人，持资格证385人，其中26人资格证到期，已经审请办理换证。

(2)持展业证人数为369人，展业证持有率为90%。无展业证人数为42人，其中16人本月底办理展业证注销，26人因资格证过期无法办理展业证。

(3)银行代理人员15人，持资格证15人，展业证正在申请办理。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有职崖规划、成功的促成技巧、销售面谈、接触面谈，培训课件均为总分公司下发，培训内容符合规定；

(2)产说会：产说会课件1份，产品为永福人生，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(三)人民人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

 1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员52人，持资格证52人，持资格证率100%，且均在有效期内。

 (2)持展业证人数52人，展业证持有率为100%，且均在有效期内；

(3)银行代理人员12人，持资格证12人，2人持展业证，10人正在申请办理。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有营销员业务行为管理、异议处理培训，培训课件均为总分公司下发；

(2)产说会：产说会课件金世富贵1份，产说会课件由总分公司下发，内容合规。

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(四)新华人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员1485人，持资格证1485人，其中26人资格证到期，已经审请办理换证。

(2)持展业证人数为1456人，展业证持有率为98%。无展业证人数为29人，其中26人因资格证过期无法办理展业证，2人为新上号正在办理展业证，1人在营销员系统中未查到，有待核实；

(3)银行代理人员41人，持资格证41人，持展业证为37人，4人为新上号，展业证正在申请办理。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有新人班培训、岗前班培训，保额分红培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件3份，有吉祥至尊、尊尚人生、祥瑞一生，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(五)平安人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员212人，持资格证212人，持资格证率100%，且均在有效期内。

(2)持展业证人数为212人，展业证持有率为100%，均在有效期内。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有新人岗前培训、职前教育培训、代理人资格考试培训、步步高衔接培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件3个，产品有智胜人生、鑫胜、吉星送宝，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(六)阳光人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员191人，持资格证191人，持资格证率100%，且均在有效期内；

(2)持展业证人数为151人，展业证持有率为79%。无展业证人数为40人，其中35人正在办理展业证，5人在其他公司没有注销展业证。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有新人培训、兼职讲师培训，雏鹰培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件8份，产品有财富宝、富贵满堂、鸿福齐添、金泰福、十全十美、阳光宝贝、阳光人生、阳光加万能，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(七)合众人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员151人，持资格证151人，持资格证率100%，且均在有效期内；

(2)持展业证人数为145人，展业证持有率为96%。6人无展业证，正在申请办理，该6人尚未展业。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有新人教育培训、岗前培训，职前培训，衔接教育培训、专业化推销流程培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件1份，产品有财富年年，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(八)生命人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员374人，持资格证374人，其中62人持资格证到期已经申请换证；

(2)持展业证人数为255人，展业证持有率为68%。无展业证人数为119人，正在申请办理，其中29人因资格证过期无法办理展业证；

(3)银邮代理人员7人，持资格证7人，展业证正在申请办理。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有新人培训、岗前培训、衔接培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件2份，产品有吉祥三宝、富贵花，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(九)太平洋人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员247人，持资格证247人，持资格证率100%，且均在有效期内；

(2)持展业证人数247人，展业证持有率为100%，均在有效期内；

(3)银邮代理人员12人，持资格证12人，持展业证12人。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有转正培训、岗前培训、提升培训，产品知识培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件3份，产品有鸿发年年、金享人生，金尊人生，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定；

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(十)太平人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、 营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员29人，持资格证29人，持资格证率100%，且均在有效期内；

(2)持展业证人数29人，展业证持有率为100%，均在有效期内；

(3)银邮代理人员18人，持资格证18人，持展业证16人，2人正在申请办理。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有走进营销培训、成功从选择开始培训、主打产品销售流程培训，培训课件均为总分公司下发，培训内容合规；

(2)产说会：产说会课件2份，产品有金悦人生，福连，产说会课件由总分公司下发，产品内容符合规定。

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

(十一)华夏人寿保险公司巴彦淖尔中心支公司

1、 营销人员持证上岗检查情况

(1)签约营销人员258人，持资格证258人，其中2人资格证过期正在申请办理换证；

 (2)持展业证人数221人，展业证持有率为86%，37人无展业证，其中34人正在申请办理，3人因资格证过期无法办理展业证。

2、培训会、产说会及对外宣传、营销职场检查情况

(1)培训会：培训会内容有岗前新人培训、准营销经理培训、高级营销经理培训，早会培训、筹备期培训，培训课件均为总分公司下发，筹备期课件中关于人力资源方面有与同业对比内容。

(2)产说会：产说会课件有五福临门等6份，产说会课件由总分公司下发，课件中有与储蓄、房地产、贷款对比内容。

(3)对外宣传及营销职场宣传资料均为总分公司下发，内容合规，无自制宣传内容。

二、检查组评价

(一)人民人寿、平安人寿、太平洋人寿、太平人寿公司营销人员资格证、展业证持证率达100%，且均在有效期内；

(二)10家人寿险公司培训会、产说会课件及营销职场张贴、对外宣传材料均为总分公司下发，内容合规，不存在误导销售问题；

三、检查中存在问题

(一) 个别公司营销人员资格证到期，没有及时换证，导致资格证过期作废；

(二) 展业证持证率低，一是因营销人员资格证过期，不能办理展业证所致，二是公司没有及时为持资格证的营销人员办理展业证造成；

(三) 华夏人寿保险公司筹备期课件中关于人力资源方面有与同业对比内容；产说会课件中有与储蓄、房地产、贷款对比内容。

四、整改意见

(一) 存在营销人员资格证过期作废的公司，要及时进行清理，重新申请营销人员电子化考试。

(二) 展业证持证率低的问题，因营销人员资格证过期不能办理展业证的，要及时与内蒙古保险行业协会协调，确认不能换证的要及时进行清理；因公司没有及时为持资格证的营销人员办理展业证造成的，公司要尽快补办；其他原因造成的，能换证的及时办理换证，不能换证的尽快清理。

(三) 华夏人寿保险公司要对筹备期课件中关于人力资源方面与同业对比内容及产说会课件中与储蓄、房地产、贷款对比内容尽快进行删除。

(四) 各公司对存在的问题要在7月末全部整改完毕，8月份协会组织检查组进行回访，对不履行整改或整改不到位的公司协会将按照有关规定进行处罚。

                 二Ｏ一二年六月二十八日